Wd提问: 富安达成长价值一年持有期混合A
Ai批改: 富安达成长价值一年持有期混合A 是一款由富安达基金管理有限公司发行的混合型证券投资基金,主要投资于具有成长性和价值性的股票资产,同时设定了一年的最短持有期要求。以下是关于该基金的详细信息和分析:
1、基金基本信息
基金类型:混合型(偏股混合或平衡混合,具体以招募说明书为准)
基金代码:需通过基金公司官网或第三方平台查询(如天天基金网、支付宝等)。
成立时间:具体成立日期需查阅最新公告。
管理人:富安达基金管理有限公司。
托管人:通常为银行(如工商银行、建设银行等)。
风险等级:中高风险(R4),适合有一定风险承受能力的投资者。
2、投资策略与目标
投资方向:聚焦成长性与价值性并重的股票,可能涵盖消费、科技、医药、高端制造等行业。
资产配置:股票仓位比例灵活(通常60%-95%),辅以债券等固收资产降低波动。
持有期要求:需持有至少一年(申购后一年内不可赎回),旨在减少短期交易,提升长期收益。
3、费用结构
申购费:通常1.2%-1.5%(第三方平台可能打1折)。
赎回费:持有期满一年后免赎回费(具体以合同为准)。
管理费:约1.5%/年,托管费0.25%/年。
销售服务费:若为A类份额,通常无销售服务费(C类才有)。
4、业绩与风险
历史表现:需查看近1年、3年收益率及同类排名(如沪深300、偏股混合基金指数对比)。
最大回撤:反映历史波动风险,成长型基金回撤可能高于市场平均。
基金经理:需关注其从业年限、管理其他产品的业绩稳定性。
5、适合的投资者
风险偏好:能承受股市波动,追求中长期资本增值。
资金规划:确保一年内无需动用投资资金。
配置需求:适合作为权益类资产配置的一部分,分散投资风险。
6、注意事项
流动性限制:一年持有期内无法赎回,需提前规划资金。
市场风险:股市下跌可能导致净值波动,需评估自身承受能力。
定投兼容性:通常支持定投,但每笔定投资金仍需锁定一年。
如何进一步了解?
1、官方渠道:富安达基金官网或客服提供最新招募说明书、定期报告。
2、第三方平台:天天基金网、蚂蚁财富等查看实时净值、持仓明细。
3、基金经理访谈:关注路演或财经媒体,了解投资逻辑。
如需更具体的业绩数据或与其他基金的对比,可提供更多信息后进一步分析。投资前建议结合自身情况咨询专业顾问。
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提问时间: 2025-04-16 02:10:34
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