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Wd提问: 宏利纯利债券C

Ai批改: 宏利纯利债券C(基金代码:003103)是宏利基金管理有限公司旗下的一只债券型证券投资基金,主要投资于固定收益类金融工具,追求相对稳定的收益。以下是关于该基金的详细信息和分析:

1、基金基本概况
基金类型:债券型(中低风险)
成立日期:2016年8月3日
管理人:宏利基金管理有限公司
托管人:中国银行
投资目标:通过配置优质债券资产,在控制风险的前提下实现长期稳健增值。

2、投资范围和策略
主要投资标的:国债、金融债、企业债、公司债、可转债、短期融资券等固定收益类资产。
股票投资比例:不参与股票投资(纯债基金,无权益类资产暴露)。
杠杆运用:可能通过债券回购等方式适度加杠杆,以增强收益(需关注基金公告)。

3、风险收益特征
风险等级:R2(中低风险),适合稳健型投资者。
波动性:低于混合型或股票型基金,但受利率波动、信用风险等因素影响。
收益表现:历史年化收益率通常在3%-5%左右(具体需参考最新数据)。

4、费用结构
申购费:C类份额通常无申购费,但收取销售服务费(年费率约0.3%-0.4%)。
赎回费:持有满7天以上免赎回费(具体以基金合同为准)。
管理费:约0.3%/年,托管费约0.1%/年。

5、适合的投资者
风险偏好:追求稳定收益、不愿承担股市波动的投资者。
投资期限:建议持有6个月以上,避免短期频繁申赎。
配置需求:作为资产配置中的“压舱石”,平衡组合风险。

6、注意事项
利率风险:债券价格与市场利率呈反向关系,需关注货币政策变化。
信用风险:若持仓债券出现违约,可能影响净值。
流动性风险:大额赎回时可能产生冲击成本。

7、如何查询最新信息
基金公司官网:宏利基金官网或官方APP。
第三方平台:天天基金网、晨星网、支付宝理财等。
销售机构:银行、券商等代销渠道。

如果需要进一步分析(如历史业绩对比、基金经理背景等),建议提供更具体的需求。投资前请务必阅读基金招募说明书,并根据自身风险承受能力决策。

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提问时间: 2025-04-18 05:15:33

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